Beratungsgespräch am Tisch — Fragen klären in ruhiger Atmosphäre

Wissen

Klarheit beginnt vor dem ersten Termin.

Die Fragen, die fast alle stellen — und die Begriffe, an denen sich gute von schlechter Beratung trennt.

Häufige Fragen

Ein Provisionsberater wird vom Produktanbieter bezahlt — je nach verkauftem Produkt unterschiedlich hoch. Das ist ein struktureller Interessenkonflikt. Als Honorar-Finanzanlagenberaterin nach §34h GewO ist es uns gesetzlich untersagt, Provisionen anzunehmen. Wir werden ausschließlich von Ihnen bezahlt — und empfehlen deshalb nur, was Ihnen nützt.

Glossar

Begriffe, kurz erklärt.

§34h GewO
Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater. Bedeutet: Annahme von Provisionen ist gesetzlich verboten — Vergütung nur durch den Mandanten.
Honorarberatung
Beratung, die der Mandant direkt bezahlt (Stunden oder Pauschale). Kein Produktverkauf, keine Provision, kein Interessenkonflikt.
CFP®
Certified Financial Planner — international anerkannte höchste Qualifikation in der Finanzplanung, vergeben vom FPSB Deutschland.
ETF
Börsengehandelter Indexfonds. Bildet einen Markt breit und sehr kostengünstig ab (oft 0,1–0,3 % Kosten pro Jahr).
Gesamtkostenquote
Alle laufenden Kosten einer Anlage pro Jahr in Prozent — der wichtigste und am meisten unterschätzte Renditefaktor.
Entnahmestrategie
Plan, in welcher Reihenfolge und Höhe im Ruhestand aus den Vermögenstöpfen entnommen wird, damit es reicht und steuerlich klug fließt.

Ein Gespräch, das Sie nichts kostet — und vieles klärt.

60 Minuten, persönlich in Frankfurt oder digital. Sie schildern Ihre Lage, wir ordnen sie ein und sagen Ihnen ehrlich, ob und wie wir helfen können.

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