Leistung
Ruhestandsplanung & Altersvorsorge
Irgendwann kippt die Frage von „Wie lege ich an?“ zu „Reicht es?“. Ruhestandsplanung rechnet Ihre gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge zusammen, stellt sie Ihren tatsächlichen Ausgaben gegenüber und beantwortet die Fragen, die wirklich zählen: Wann können Sie aufhören zu arbeiten, ohne sich einzuschränken — und wie wird aus Vermögen ein verlässliches Einkommen?
Vom Sparen zum Entnehmen
Der schwierigste Teil kommt nach dem Sparen: Geld so zu entnehmen, dass es reicht und steuerlich klug fließt. Wir planen die Reihenfolge — welcher Topf wann, und wie lange das Vermögen trägt.
Ehrliche Zahlen statt Wunschdenken
Wir rechnen mit vorsichtigen Annahmen und zeigen Ihnen auch die unbequemen Szenarien. Eine Ruhestandsplanung, die nur das Best-Case-Szenario zeigt, ist wertlos.
Häufige Fragen
Idealerweise mit Mitte 50 — dann lassen sich Stellschrauben noch sinnvoll drehen. Aber auch kurz vor dem Ruhestand lohnt sie sich, vor allem für die Entnahme- und Steuerstrategie.
Weitere Leistungen
Ein Gespräch, das Sie nichts kostet — und vieles klärt.
60 Minuten, persönlich in Frankfurt oder digital. Sie schildern Ihre Lage, wir ordnen sie ein und sagen Ihnen ehrlich, ob und wie wir helfen können.